CONTOH LANGKAH-LANGKAH PENANGANAN TPPU (TINDAK PIDANA PENCUCIAN UANG)

بِالسْمِ اللهِ الرَّحْمٰنِ الرَّحِيْمِ

اَلسَّلَامُ عَلَيْكُمْ وَرَحْمَةُاللهِ وَبَرَكَاتُهُ 

 

Yth. Sahabat Diskusi Hidup,     alhamdulillāh kita dapat berjumpa kembali  dalam  kesempatan  yang  berbeda.   Kali  ini  penulis  akan membahas  diskusi hidup tentang  contoh langkah-langkah penanganan TPPU. Oleh karena itu maka diskusi hidup kita kali ini adalah seperti berikut ini.

Adapun langkah-langkah yang dapat diambil dalam rangka pencegahan serta pemberantasan tindak pidana korupsi dan  tindak pidana pencucian uang adalah sebagai berikut:
 
1.            Menyiapkan aplikasi pendeteksian yang dapat mengukur tingkat kejanggalan atas suatu bentuk transaksi keuangan yang terdapat pada setiap akun perbankan dan nonperbankan seluruh warga negara Indonesia yang dikelola melalui lembaga keuangan.
 
2.            Melakukan pengujian alat atau aplikasi yang dapat mengukur tingkat kejanggalan suatu bentuk transaksi keuangan.
 
3.            Melakukan pendataan jenis pekerjaan dan penghasilan setiap warga negara Indonesia.
 
4.            Melakukan pendataan terhadap setiap akun orang perorang yang termasuk warga negara Indonesia dan warga negara asing yang berkaitan dengan perbankan dan nonperbankan sesuai uraian pada nomor 1, baik yang berupa bank-bank konvensional maupun bentuk-bentuk penyimpanan dan pengumpulan uang yang lain baik secara online maupun offline.
 
5.            Melakukan pengawasan terhadap setiap orang yang memiliki akun di perbankan, baik yang berupa bank-bank konvensional maupun bentuk-bentuk penyimpanan dan pengumpulan uang yang lain baik secara online maupun offline.
 
6.            Melakukan pengawasan melekat dan membuat daftar akun-akun mencurigakan yang terdeteksi yang diurutkan sesuai tingkat kejanggalan.
 
7.            Membuka akses dan memberikan fasilitas kepada masyarakat untuk ikut serta mendukung pencegahan dan pemberantasan tindak pidana korupsi serta tindak pidana pencucian uang melalui sistem pelaporan khusus, dengan jaminan kerahasiaan pelapor.
 
8.            Melakukan pendataan dan verifikasi terhadap pelaporan dan informasi yang diberikan oleh masyarakat baik melalui media elektronik maupun media lainnya.
 
9.            Menyelenggarakan pengelolaan dan pelaksanaan klasifikasi, distribusi, serta analisis laporan dan/atau informasi dari masyarakat.
 
10.         Melakukan penyelidikan dan penelitian secara seksama terhadap akun-akun mencurigakan yang terdeteksi dan diurutkan sesuai tingkat kejanggalan.
 
11.         Melakukan pemanggilan atau permintaan konfirmasi awal terhadap orang-orang atau badan hukum yang masuk dalam daftar akun bermasalah.
 
12.         Pejabat PPATK mengadakan rapat yang berupa bedah kasus terhadap data akun-akun bermasalah yang telah dihimpun dan dilakukan konfirmasi kepada orang atau badan hukum yang bersangkutan, serta memutuskan hasil rapat yang dituangkan dalam catatan hasil rapat, yang ditandatangani oleh seluruh peserta rapat yang hadir pada saat itu.
 
13.         Pejabat PPATK menyerahkan orang atau badan hukum yang diduga kuat melakukan pelanggaran korupsi, atau penyuapan, dan tindak pidana pencucian uang, atau yang termasuk dalam kategori penyerta dan perbantuan dalam perkara-perkara tersebut, kepada penyidik.
 

 
Sahabat Diskusi Hidup yang berbahagia,

 
Demikian diskusi hidup kita kali ini. Semoga bermanfaat bagi kita semua, mohon maaf jika ada hal-hal yang tidak berkenan, karena sejatinya kebenaran hanya milik Allah SWT.
 
Terima kasih banyak atas perhatiannya.

                                  

وَاللهُ أَعْلَمُ بِالصَّوَابُ

وَالسَّلَامُ عَلَيْكُمْ وَرَحْمَةُاللهِ وَبَرَكَاتُهُ